Budget & plan de trésorerie 

Le plan de trésorerie (ou prévisionnel de trésorerie) est un outil de gestion qui anticipe les entrées et sorties de trésorerie sur une période donnée. Il permet de s’assurer que l’entreprise dispose des liquidités nécessaires pour faire face à ses obligations financières. 

Objectifs du plan de trésorerie :

• Anticipation des besoins en liquidités : Identifier les périodes où la trésorerie sera tendue et prévoir des solutions comme des lignes de crédit ou des reports de paiements.

• Éviter les découverts bancaires : Gérer les flux pour éviter des déficits de trésorerie qui entraînent des frais bancaires ou des blocages.

• Optimisation de la gestion financière : Mieux gérer les excédents de trésorerie en les plaçant ou en investissant.